持牌代表与负责人员（RO）每年要完成多少 CPT 时数？
作为香港持牌人士，每年都要完成一定的持续培训（Continuous Professional Training，简称 CPT）时数，才能维持牌照的良好状态。自 2022 年 1 月证监会（SFC）实施强化 CPT 规定后，时数要求较以往提高，不少持牌代表与负责人员都想确认：自己一年到底要修多少小时？以下为你逐项拆解。
持牌代表：每年最少 10 小时
一般持牌个人（licensed individual）及相关个人（relevant individual），无论持有多少项或哪几项受规管活动（regulated activity），每个历年都须完成 最少 10 个 CPT 时数。
这 10 小时当中：
- 最少 5 小时 须涉及与你当时所持牌照的受规管活动直接相关的题目；
- 最少 2 小时 须涉及操守（ethics）或合规（compliance）题目。
其余时数可较有弹性地安排，但「与业务相关」及「操守／合规」这两部分是硬指标，不能忽略。
负责人员（RO）与行政人员（EO）：每年 12 小时
由于负责人员（Responsible Officer）及行政人员（Executive Officer）承担更高的责任与问责，证监会对他们的要求更严：在上述 10 小时之外，RO 及 EO 每年须 额外完成 2 小时「监管合规」（regulatory compliance） 题目的培训——即合共 12 个 CPT 时数。
这额外的 2 小时，正正反映监管机构期望管理层对法规与合规有更深入、更即时的掌握。
新持牌人士的操守要求
若你是首次成为持牌或相关个人，在取得牌照后的首 12 个月内，须完成 2 小时操守（ethics） 题目的培训；其后每年则维持 2 小时操守或合规题目的要求。
一表看清
| 身分 | 每年 CPT 时数 | 当中要求 |
|---|---|---|
| 持牌代表 | 10 小时 | 5 小时业务相关 ＋ 2 小时操守／合规 |
| 负责人员（RO）／行政人员（EO） | 12 小时 | 上述 10 小时 ＋ 额外 2 小时监管合规 |
如何有效完成每年的 CPT 时数
CPT 不一定要亲身出席长时间的讲座。近年不少持牌人选择 网上培训课程，好处是可以随时随地上堂、按自己的节奏完成，特别适合工作繁忙的从业员。
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总结
简单记住：持牌代表每年 10 小时、RO 与 EO 每年 12 小时，并留意当中的「业务相关」与「操守／合规」部分。及早规划、分段完成，远比年底赶工轻松。祝各位顺利达标，维持牌照良好状态！